本報告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據，不能作為道義的、責任的和法律的依據或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔使用本報告而產生的法律責任。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業績并不代表其未來表現。九江銀行股份有限公司對本報告保留隨時補充、更正和修訂的權利，以及最終解釋權。理財非存款，投資需謹慎。

產品名稱

日鑫月溢月月分紅5號

理財產品代碼

YYFH200005

產品登記編碼

C1087120000195

產品托管機構

興業銀行股份有限公司

產品募集方式

公募

產品運作模式

開放式凈值型

產品投資性質

固定收益類

風險等級

三級（中）

產品募集規模

9310.84萬元

產品期限類型

1-3年（含）

募集起始日期

2020-08-17

募集結束日期

2020-09-01

產品起始日期

2020-09-02

產品終止日期

2030-09-02

業績比較基準

2.00%

時點指標

區間指標

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數

累計凈值（人民幣(CNY)）

資產凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業績基準增長率

報告

期末

1.00529

16202256.12

1.20252

1628.80

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩定合理的回報。

    通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》、《商業銀行理財業務監督管理辦法》等法律法規、部門規章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。

興業銀行股份有限公司聲明：
     在報告期內，興業銀行股份有限公司作為產品的托管人，嚴格遵守《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》等法律法規、部門規章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，不存在任何損害產品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責地履行了產品托管人應盡的義務。
     在報告期內,九江銀行股份有限公司作為產品的管理人，在資金的投資運作、凈值計算、利潤分配、費用開支等問題上，嚴格遵循《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》等法律法規、部門規章。（具體以托管人報告為準）

序號

資產類別

穿透前占總資產比例

穿透后占總資產比例

1

現金及銀行存款

17.19%

17.19%

2

同業存單

-

-

3

拆放同業及買入返售

18.27%

18.27%

4

債券

55.09%

55.09%

5

非標準化債權類資產

-

-

6

權益類資產

9.44%

9.44%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財投資QDII

-

-

9

商品類資產

-

-

10

另類資產

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

資產管理產品

-

-

14

委外投資――協議方式

-

-

資產總計

100.0%

100.0%

序號

資產名稱

資產類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產的比例

1

GC028

質押式競價回購

TGREPO2025061751976

3001767.10

18.43%

2

23弋投02

企業債

270067.SH

1440654.08

8.84%

3

21徽商銀行二級01

金融債

2120092.IB

1374528.47

8.44%

4

23贛建05

公司債

252774.SH

1344559.73

8.25%

5

24宜金01

公司債

254333.SH

1331041.51

8.17%

6

24上饒投資MTN001

中期票據

102481125.IB

1045855.27

6.42%

7

24萍鄉創新MTN001

中期票據

102481075.IB

1031456.58

6.33%

8

21江南農商永續債

金融債

2121021.IB

1031279.34

6.33%

9

23上饒國資PPN002B

定向工具

032380614.IB

951994.16

5.84%

10

23吉控02

公司債

133606.SZ

529969.86

3.25%

該產品未持有非標準化債權類資產，不適用。

序號

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關聯方名稱

關聯方角色

1

24萍鄉創新MTN001

中期票據

102481075.IB

1021910.00

九江銀行股份有限公司

我行承銷

    無其他重大關聯交易

份額登記日

分紅日

每十份現金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

20250114

20250115

0.02

16.48

20250216

20250217

0.02

18.13

20250316

20250317

0.02

15.39

20250414

20250415

0.02

15.93

20250514

20250515

0.02

16.48

20250615

20250616

0.02

17.58

    本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

    本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

序號

賬戶類型

賬戶賬號

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100620998

九江銀行日鑫月溢月月分紅5號理財產品興業銀行托管專戶

興業銀行股份有限公司

    本產品在托管行處開設了相關托管賬戶，用于產品資金劃轉和投資運作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。